Private Finanz- und Vermögensplanung (Excel-Tool)

Professionelle Excel-Lösung zur Erstellung einer ganzheitlichen persönlichen Finanz- und Vermögensplanung. Erfassungs- und Planungsoptionen für alle Arten von Vermögensgegenständen, inkl. detaillierter Steuerberechnung, automatischer Auswertungen und grafischer Darstellung der wesentlichen Ergebnisse.

• Wie sich Ihr Vermögen und Ihre Liquidität in Zukunft entwickeln wird (unter Berücksichtigung aller steuerlichen Gegebenheiten)
• Wie viel Geld bzw. Einkommen Sie benötigen, um allen Verpflichtungen nachkommen und Ihren Lebensstandard halten zu können (auch unter Berücksichtigung von Preissteigerungen bzw. Inflation)
• Wann Sie voraussichtlich schuldenfrei sein werden
• Wie lange Sie noch zur finanziellen Alterssicherung arbeiten müssen
• und wie viel Geld Ihnen im Ruhestand zur Verfügung steht.

• Flexibel einsetzbar (für Einzelpersonen aber auch für komplette Familien (detaillierte Vorgaben für Mandant, Partner und Kinder möglich)
• Verschiedene Vermögens- /Anlageklassen erfass- bzw. planbar:

• Immobilien (selbstgenutzte u. vermietete)
• Sonstiges Privatvermögen (z.B. Kunstgegenstände, Antiquitäten, Schmuck u. andere Wertgegenstände)
• Kapitalversicherungen
• Rentenversicherungen (z.B. gesetzliche Rente, Betriebsrente, Berufsständische Versorgung, Beamtenpension, Witwen-/Witwerrente, Riester-Rente, Rürup-Rente etc.)
• Wertpapiere/Depots (verschiedene Arten frei planbar)
• Gold und Edelmetalle
• Festgeldanlagen, Bargeld und Girokonten
• Beteiligungen
• Unternehmen (eigene und Unternehmensbeteiligungen)

• Geführte Eingabe: Klare Kennzeichnung aller Eingabefelder in Erfassungsmasken, Plausibilitätskontrollen, einfach bedienbar
• Automatische Berücksichtigung der durchschnittlichen Lebenserwartung auf Basis der amtlichen Sterbetafeln
• Private Vermögensbilanz und privater Zahlungsstatus (Liquidität) auf einen beliebigen Stichtag per „Klick“
• Detaillierte Steuerberechnung auf dem aktuellen Rechtsstand inkl. gesetzlicher Feinheiten (z.B. Alterseinkünftegesetz, Fünftelregelung für außerordentliche Einkünfte, Grundtarif/Splittingtarif, Kindergeld vs. Kinderfreibeträge inkl. Günstigerprüfung, Frei- und Pauschbeträge, Anrechnung von Gewerbesteuer auf Einkommensteuer, Kapitalertragsteuer, Kirchensteuer etc.)
• Automatisierte Fehlerkontroll- und Integritätsprüfung (z.B. bei fehlenden, unplausiblen oder inkonsistenten Eingaben)
• Deckungskapitalrechner: Zur automatischen Ermittlung des erforderlichen Deckungskapitals zum Ruhestandsbeginn in Abhängigkeit von verschiedenen Vorgabeparametern für die Rentenphase

Auswertungen

• Zusammenfassung der zentralen Planungsannahmen
• Integriertes Reporting mit zahlreichen Übersichten und Auswertungen zur effizienten Ergebnisanalyse und Berichterstellung (in Tabellen- u. Bilanzform)
• Zahlreiche Grafiken hoher Qualität zur Darstellung der finanziellen Entwicklung (Vermögen, Liquidität, Steuern etc.)
• Individualisierung der Grafiken möglich (Zeiträume, Umfang der Informationen etc.)
• Individuelle Layouteinstellungen möglich (Firmenlogos, Farben => z.B. für Berater)

• Nachvollziehbarkeit aller Berechnungen und Auswertungen (bis zurück zu den erfassten Werten)
• Vorlage (bei Bedarf) einfach anpassbar bzw. erweiterbar (Blätter nicht passwortgeschützt)
• Speziell für Finanzplaner und Berater: Mandantenfähig mit Option eigene Firmendaten in Übersichten bzw. Deckblatt einzufügen
• Mit umfangreicher Anleitung sowie zahlreichen Hinweis- und Hilfetexten im Excel-Tool selber
• Professionelle Unterstützung und umfassender Support (keine Finanz- und/oder Steuerberatung)
• Keine Folgekosten/Abogebühren (Einmalpreis)

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